Zitat geschrieben von otto1699
ich importiere eine SEPA-Firmenlastschrift Datei und kann diese nicht mit Ausführung von einem Werktag versenden. Ich muss 2 Werktage vorgeben.
Eine gleich aufgebaute Datei (ReqdColltnDt enthält das richtige Ausführungs-Datum) über die Webseite der Bank geht mit einem Werktag.
Wie löse ich das Problem?
Der eine Tag Vorlauf bezieht sich auf die Vorlage der Lastschrift bei der Bank. Wenn Du also morgen einziehen möchtest, muss die Bank ind er Lage sein, die Lastschrift heute noch zur der Bank des Schuldners zu bekommen.
Mit der Einführung von SEPA haben die meisten Banken mindestens einen Tag Vorlauf benötigt, um diese Lastschrift entsprechend bei der Bank rechtzeitig anbringen zu können. Damit das Kundenprodukt weiß, welche Vorlaufzeit die Bank plant, stehen diese Informationen in den Bankparameterdaten. Wenn eien Bank also bei der Firmenlastschrift sagt 2 Tage, dann hält sich eine Anwendung in der Regel daran.
Inzwischen können Banken die Lastschriften auch oft früher anbringen. Das funktioniert in der Regel aber nur bis zu einer bestimmnten Uhrzeit 11 Uhr, 13 Uhr vielleicht auch mal etwas später. Dann würde es funktionieren, die Lastschrift morgen zu ziehen. Bis z.B. 11 aufgeliefert, schafft die Bank das noch heute zur Bank des Schuldners zu transportieren, die Vorlaufteit 1 Tag wäre damit eingehalten und alles ist gut.
Blöd nur, die Informationen in den Bankdaten sehen nur ganztägige Werte vor, also steht da weiterhin 2 Tage.
Einige Banken bieten inzwischen eine neue Version des Geschäftsvorfalls an, der auch Informationen zu den bestimmten Annahmezeiten liefert. Nur wenn die Bank und die Software beide diese Option unterstützen, funktioniert das Ganze wie gedacht. Ansonsten bleibt es bei den zwei Tagen.
Viele Grüße
Holger